Em poucas palavras
Antes de repassar uma comissão, confirme o beneficiário por um canal conhecido, confira os dados do pagamento e registre a aprovação. Restrinja o acesso às informações e não trate uma mensagem de urgência como prova de identidade.
Confirme quem vai receber
Uma solicitação de troca de conta pode parecer legítima e ainda assim exigir verificação. Compare o pedido com os dados previamente cadastrados e confirme a alteração por um contato que você já utiliza, não apenas pelo número enviado na mensagem.
Registre quem solicitou a mudança, como ela foi confirmada e quem autorizou o pagamento. Para operações sensíveis, considere separar a pessoa que cadastra o beneficiário daquela que aprova o repasse.
Confira o pagamento antes de concluir
Veja o nome do beneficiário e os demais dados apresentados pela instituição no momento da confirmação. Compare o valor com o acordo e observe divergências. Não conclua um pagamento apenas porque a mensagem menciona uma negociação conhecida.
Mantenha os comprovantes vinculados à operação. Um documento enviado pelo recebedor não substitui a conferência no seu próprio extrato ou no sistema utilizado para acompanhar a liquidação.
- Beneficiário compatível com o cadastro e com o acordo.
- Valor e base de cálculo conferidos.
- Alterações de conta verificadas por canal independente.
- Aprovação registrada antes da execução.
- Recebimento e repasse conciliados após a operação.
Proteja os acessos da equipe
Use contas individuais e senhas diferentes para cada serviço. Ative autenticação em múltiplos fatores quando disponível, mantenha os dispositivos atualizados e retire acessos quando alguém deixar a equipe.
Evite compartilhar códigos de verificação, senhas ou imagens de documentos em grupos de conversa. As recomendações do CERT.br ajudam a reconhecer riscos comuns e a criar hábitos de proteção no uso da internet.
Cuide dos dados pessoais dos participantes
Contratos, documentos e cadastros podem conter dados pessoais. A Lei Geral de Proteção de Dados estabelece princípios como necessidade e segurança. Na prática, avalie quais informações são necessárias para cada finalidade e limite quem pode acessá-las.
O checklist não substitui uma avaliação de conformidade. Defina responsabilidades, regras de armazenamento e procedimentos para solicitações relacionadas aos dados com apoio especializado quando necessário.
O que fazer ao notar uma divergência
Interrompa o fluxo antes da confirmação e procure a pessoa responsável pela operação. Se o pagamento já foi feito, contate imediatamente a instituição utilizada, preserve os registros e siga as orientações recebidas.
Consulte também a página de dicas de segurança da Imobitech. Uma rotina consistente de conferência é mais útil do que depender apenas da atenção de uma pessoa em um dia movimentado.
Fontes e referências
Conteúdo educativo, sujeito a revisão especializada. Não constitui orientação contábil, tributária ou jurídica individual. Confira a legislação vigente e consulte um profissional habilitado para sua situação.
Leve esse conhecimento para sua rotina
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